Jika Anda mempertimbangkan untuk menambah investasi bebas pajak ke dalam portofolio yang ada, berikut adalah beberapa kesalahan umum yang harus Anda hindari.
1) Jangan mengejar angka – Seringkali, investasi perusahaan asuransi akan mencoba mempesona Anda dengan hasil yang menarik. Jika seseorang datang kepada Anda dan mengatakan bahwa mereka memiliki produk bebas pajak investasi yang menawarkan hasil yang sangat tinggi, jangan hanya mengambil kata mereka untuk itu. Menganalisis angka-angka untuk diri sendiri dan mengerti apa artinya. Jelas membantu untuk cerdas. Jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin ini.
2) Jangan mengejar produk keuangan baru – Investasi dan perusahaan asuransi selamanya menerbitkan dan mengumumkan produk baru. Kecenderungan baru-baru ini – kebanyakan produk bebas pajak baru. Mereka melakukan ini karena berbagai alasan, namun salah satu alasan utama adalah untuk mengikuti kebutuhan pasar yang terus berkembang. Jika Anda menemukan beberapa produk baru yang akan cocok untuk port folio investasi yang ada, luangkan waktu untuk memeriksa mereka. Jika tidak, hanya berjalan ke arah lain, atau Anda mungkin menemukan diri Anda dibebani dengan sejumlah besar produk-produk keuangan yang tidak benar-benar membutuhkan.
3) Selalu menjaga diri diperbarui dengan penawaran investasi terbaru – Menjaga mengikuti perubahan baru-baru ini di pasar mencegah Anda dari investasi dalam produk keuangan usang. Misalnya, jika Anda adalah seorang investor tinggi kekayaan bersih (HNWI), Anda mungkin memenuhi syarat untuk suatu kebijakan Kehidupan Pribadi Penempatan Asuransi. Kontrak baru ini memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam berbagai instrumen investasi bebas pajak, dan memberikan perlindungan tambahan dengan rata kontrak Anda dengan unsur asuransi.
4) Mengelola risiko investasi Anda – Anda dapat melakukan ini dengan berinvestasi dalam berbagai obligasi, ekuitas dan pajak lainnya dana investasi gratis seperti hedge fund. Menjaga mencermati portofolio investasi Anda adalah suatu keharusan, sehingga keputusan investasi bisa datang cepat dalam merespon perubahan pasar konstan dan cairan.
5) Mencatat setiap perubahan dana investasi – Misalnya, manajemen puncak untuk dana tertentu mungkin telah berubah baru-baru ini. Ini mungkin berarti perubahan dalam filsafat investasi. Jika filosofi baru tidak sejalan dengan filosofi investasi Anda sendiri, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk beralih dana. Akuntan Anda atau penasihat investasi juga dapat membantu untuk melacak perubahan lain, seperti perubahan untuk mendanai biaya manajemen.
6) Jangan menilai sebuah buku dari sampulnya – Beberapa investor berpikir bahwa mereka tahu segalanya tentang dana hanya dengan melihat namanya. Tetapi kenyataannya, nama dana tidak selalu merupakan indikasi yang akurat dari risiko bahwa dana tersebut melakukan usaha. Selalu meluangkan waktu untuk mengkritisi prospektus dan dokumentasi lainnya. Bahkan ketika mengklaim nama itu adalah investasi dana bebas pajak, melihat ke dalam instrumen yang dana akan berinvestasi di untuk menilai tingkat risiko. Jika ragu, konsultasikan dengan penasihat investasi terpercaya profesional.
7) Investasi dana bebas pajak tanpa rencana a – Tidak perlu buru-buru investasi apapun. Harry keputusan sering mengakibatkan hasil yang tidak diinginkan. Jadi memakan waktu untuk duduk dan mendiskusikan berbagai pilihan investasi bebas pajak dengan seorang penasihat keuangan. Menarik keluar rencana, grafik kursus, dan menuju arah yang Anda inginkan untuk membantu mencapai tujuan keuangan Anda sendiri. />
Pada akhir hari, itu semua tentang pengelolaan risiko dan memaksimalkan keuntungan untuk mencapai tujuan yang ingin Anda sesegera mungkin. Dalam dunia yang komplek investasi, ada banyak jebakan. Tapi perangkap ini dapat, dan harus dihindari. Jangan ragu untuk mendapatkan bantuan profesional. Setelah semua, profesional merawat jutaan dolar investasi, dan mereka juga lebih diperbarui pada tren terbaru. Ini berarti mereka akan berada dalam posisi yang jauh lebih baik untuk menawarkan nasihat investasi yang sehat.